[ETF] 多重資產 ETF

說明

這類型 ETF 是根據資產配置理論設計出來的金融商品，使用了最經典的股債平衡配置法。

這種 ETF 的買法是根據自身年齡等考量來選擇合適的股債比。然後隨著年齡增大，財務規畫變得保守，利用換股的方式來調整股債比。一個簡單的法則是股票比等於 100 - 年齡，債券比則是 100 - 股票比。定期進行再平衡來低買高賣、增加資產。

多多在撰寫這篇文章時，全球正因為烏俄戰爭引發一波能源危機和通貨膨脹。美國為了處理通膨議題，在一年內快速升息，導致股債雙殺。所以，這類型 ETF 並不是投資的聖杯。投資者仍然要根據當時的國際情勢選擇最適合的標的。

AOA (iShares Core Aggressive Allocation ETF)

• 股債比約為 8:2
• 為 ETF 的 ETF。持有其他 iShares 的相關 ETF
• 投資美國巿場 (43.42%)、成熟巿場 (23.22%)、新興巿場 (8.08%)、美國債券 (18.04%)、非美債券 (3.24%)
• 總費用率為 0.20%
• 官方網站

AOR (iShares Core Growth Allocation ETF)

• 股債比約為 6:4
• 為 ETF 的 ETF。持有其他 iShares 的相關 ETF
• 投資美國巿場 (32.03%)、成熟巿場 (17.13%)、新興巿場 (5.96%)、美國債券 (35.49%)、非美債券 (6.37%)
• 總費用率為 0.20%
• 官方網站

AOM (iShares Core Moderate Allocation ETF)

• 股債比約為 4:6
• 為 ETF 的 ETF。持有其他 iShares 的相關 ETF
• 投資美國巿場 (21.01%)、成熟巿場 (11.24%)、新興巿場 (3.91%)、美國債券 (52.37%)、非美債券 (9.39%)
• 總費用率為 0.21%
• 官方網站

AOK (iShares Core Conservative Allocation ETF)

• 股債比約為 3:7
• 為 ETF 的 ETF。持有其他 iShares 的相關 ETF
• 投資美國巿場 (15.63%)、成熟巿場 (8.36%)、新興巿場 (2.91%)、美國債券 (60.61%)、非美債券 (10.87%)
• 總費用率為 0.21%
• 官方網站

加入 ESG 元素的變體

近年來 ESG 概念風行。前述 ETF 也有加入 ESG 元素的變體：

• EAOA
• EAOR
• EAOM
• EAOK

股債配置的比例和沒有 ESG 元素的版本是相同的，此處不重述。對 ESG 有興趣的投資者請自行參考。