[ETF] 非必需消費品產業 ETF (投資汽車、珠寶、餐飲、旅遊等高消費項目)

說明

本文說明產業 ETF 中的非必需消費品 (consumer discretionary) 產業 ETF。非必需消費品包括汽車 (automobile)、奢侈品 (luxury)、娛樂用品 (leisure product)、餐廳 (restaurant)、旅館服務 (hotel service)、電子商務 (internet retail) 等。這些項目對於生活是可有可無的，在不景氣時往往是民眾從消費預算中優先削減的部分。所以這類型的 ETF 和景氣高度關連。

舉幾個此產業知名的公司：

• 特斯拉
• 賓士 (MERCEDES-BENZ GROUP N AG)
• 亞馬遜
• 麥當勞 (McDonald's Corporation)
• Nike
• LVMH
• 愛瑪仕 (HERMES)

雖然麥當勞、星巴克這些平價餐廳無法和高檔餐廳放在同一個量級上比較，根據 GICS 的定義，仍然把這些公司歸類在此產業。

XLY (The Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund)

• 投資 S&P 500 中和非必需消費品產業相關的公司
• 主要投資項目為汽車 (26.30%)、零售 (23.05%)、旅館、餐廳和娛樂 (18.52%)、特殊零售 (16.67%)
• 和 S&P 500 相比的 beta 值為 1.24
• 殖利率為 0.77%。採季配息
• 總費用率 0.10%
• 官方網站

VCR (Vanguard Consumer Discretionary ETF)

• 投資美國和非必需消費品產業相關的公司
• 主要投資項目為零售 (24.50%)、汽車 (18.80%)、餐廳 (9.70%)、居家裝修零售 (9.60%)
• 和 S&P 500 相比的 beta 值為 1.40。風險等級為 RR5
• 殖利率為 1.21%。採季配息
• 總費用率為 0.10%
• 官方網站

IYC (iShares U.S. Consumer Discretionary ETF)

• 投資美國和非必需消費品產業相關的公司
• 主要投資項目為零售 (33.34%)、消費服務 (17.04%)、汽車 (14.42%)、媒體和娛樂 (12.76%)、食物和必需品零售 (8.05%)
• 和 S&P 500 相比的 beta 值為 1.16
• 殖利率為 0.53%。採季配息
• 總費用率為 0.39%
• 官方網站

ESIC (iShares MSCI Europe Consumer Discretionary Sector UCITS ETF)

• 投資歐洲和非必需消費品產業相關的公司
• 以歐元計價。在法蘭克福交易所的代號是 ESIC
• 不配息
• 總費用率為 0.18%
• 官方網站

這檔 ETF 以歐元計價。若想投資歐洲地區和非必需消費品相關的公司，可消除一部分匯率干擾。

RXI (iShares Global Consumer Discretionary ETF)

• 投資全球和非必需消費品產業相關的公司
• 投資項目為零售 (39.06%)、汔車 (26.65%)、耐用消費品 (17.16%)、消費服務 (16.88%)
• 和 S&P 500 相比的 beta 值為 1.07
• 殖利率為 1.14%。採半年配
• 總費用率為 0.40%
• 官方網站

LUXE (Emles Luxury Goods ETF)

• 投資全球精品品牌公司
• 目標市場為歐洲 (52.49%) 和美洲 (43.35%)
• 主要目標國家為美國 (30.69%)、法國 (26.94%)、義大利 (10.44%)、德國 (10.0%)
• 殖利率 1.51%。主要靠股價成長獲利
• 總費用率為 0.60%
• 官方網站

這檔 ETF 相對新穎，交易量甚低。目前不建議購買，會有流動性問題。若對這個主題有興趣，可以考慮投資本文介紹的其他 ETF。精品和非必需消費品的投資標的會有部分重疊。